全球外匯交易十分熱絡,每日交易量平均超過5兆美元,也促使許多人投入外匯投資市場,想要分一杯羹。外匯投資該如何開始?本文將提供外匯投資教學,幫助你掌握基礎外匯投資知識、操作步驟,輕鬆進入外匯投資市場,門外漢也能打造你的外匯鈔能力!

 

外匯是什麼?了解外幣、外匯、匯率的定義

許多人會將外幣、外匯及匯率混淆,雖然3者密切相關,但定義卻完全不同。以下為你解析它們的差異:

  • 外幣:指一個國家、區域使用的貨幣,例如美金、歐元、台幣等等,廣義上也包含外國票據及有價證券。
  • 外匯:指外幣買賣,像是出國前會到銀行把台幣換成該國貨幣,以方便至該國消費,此動作就稱作外匯交易。
  • 匯率:每一種貨幣相對於外幣都會有它的價值,而兩國貨幣兌換的比例就稱為「匯率」。例如1美元大約等於28台幣,因此美元匯率為28.0。

透過外匯市場波動的特性,只要預測該國貨幣即將上漲,就可以買進外幣,等待上漲後賣出,賺取中間的匯差,獲得一定的收益。

 

外匯怎麼玩?掌握外匯投資的基礎概念

進入外匯市場,必須盡可能地預測、掌握匯率漲跌,才能在適當的時機買入或賣出,獲取價差利益。那麼,為什麼匯率會起起伏伏、有漲有跌呢?影響匯率漲跌的因素相當複雜,與一國的經濟、貿易、經濟政策有關,舉例來說,當一個國家的經濟狀況被看好,就會吸引全球資金流入,使該國貨幣升值。另外,國家利率增加或減少的政策,也會影響該國貨幣的價值。

因此,想抓準時機買賣外幣,就必須時時關注全球政經情勢。

 

外匯貨幣種類有哪些?

每種外匯貨幣的匯率波動,會受不同的因素影響,目前市場上主要分為4種貨幣種類:

政策型貨幣

政策型貨幣的匯率,主要受該國中央銀行政策所改變,假設央行宣布採量化寬鬆(QE)政策,代表銀行利率將趨近於零,將導致貨幣貶值。常見的政策型貨幣有美元、日元及歐元,因此如果要投資這3種貨幣,可多關注該國家的貨幣政策。

避險型貨幣

只要該國家長期處於低利率,且政治情況穩定,其貨幣就容易成為避險型貨幣,例如日圓、瑞士法郎。當市場上不確定性增加,投資人判斷其他地區目前的投資風險過高,避險型貨幣則成為暫時轉移投資的選擇。

商品型貨幣

商品型貨幣指該國以某一商品為主要出口項目,像是乳製品為紐西蘭排名第一的出口產品,因此當乳製品的價格下降,紐元將跟著貶值,反之乳製品價格上漲,紐元則會升值。常見的商品型貨幣還有以鐵礦砂為主要出口項目的澳幣,及以石油、天然氣為主要出口項目的俄羅斯。

新興市場貨幣

通常新興市場的貨幣匯率高低,會受到該國嚴格管控,例如中國、巴西及印度的貨幣皆屬於新興市場貨幣。如果政府想要保護出口產業,就會維持低匯率,提升出口產業的競爭力。

 

影響外匯市場的因素有哪些?

1.供需情況

假設美國利率提高,本國人會將資金轉為美元投資,美元將需求提高,使美元升值,台幣貶值。而如果市場經濟蕭條,政府為了刺激消費,也可能大量印製鈔票,但這會讓市場的貨幣供給量增加,造成該國貨幣貶值。

2.政府政策

在投資外匯時,也必須關注該國的政策走向,例如英國宣布脫歐時,英鎊暴跌1800點,產生劇烈影響。尤其上述的新興市場貨幣及政策型貨幣,政府態度對該國匯率走勢影響極大,建議投資人多留意該國的財務政策。

3.新聞報導

當新聞報導某國家經濟發展看好,投資人就會將資金換為該國貨幣進行投資,使該國貨幣需求量大增,貨幣價格提高。

4.通貨膨脹

如果一個國家的通貨膨脹率極高,商品的物價成長速度快,會造成貨幣貶值,反之通貨膨脹率持續很低,就會讓貨幣價值提升。

 

外匯投資相關名詞解析

  • 現金匯率:實際前往銀行,臨櫃兌換外幣的匯率。
  • 即期匯率:在網路銀行或其他交易平台,兌換外幣的匯率。
  • 遠期外匯:銀行與外國銀行約定的匯率,在特定期限之前,會按照事先約定的匯率進行交易,是許多進出口廠商會使用的外匯避險工具。
  • 貨幣對:指2個貨幣的相對關係。例如1.2065 歐元/美金(EUR/USD)中,歐元為基礎貨幣,美金為計價貨幣,代表1歐元可以兌換1.2065美金。
  • 點(值):匯率最小的波動單位,可用於表示收益、虧損的程度,一般會取小數點後四位。例如1.2065 EUR/USD上升一點,就是1.2066 EUR/USD。
  • 點差:買入、賣出之間的價差,可看作是交易商的手續費。
  • 隔夜利息:將外匯商品放至隔天,需支付給交易商的利息。

外匯投資優點

  1. 風險低:外匯市場交易量大、流動性大,基本上不會像股票一樣,出現少數人操控、大漲大跌的情況,除非是購入經濟震盪的國家貨幣,否則變成廢紙的情況極低,而匯價波動主要取決於國家經濟的強弱,並沒有任何一個企業可以影響匯率走勢,因此投資風險相對較低。
  2. 門檻低:外匯投資不需準備高本金,只要選擇值得信賴的交易管道,並到銀行開戶,就可以開始外匯買賣,用低本金參與各國外匯市場交易。
  3. 交易時間長:外匯市場範圍涵蓋全球,因此外匯交易可說是24小時不停進行,可以增加買賣各國外幣獲利的機會。要注意的是,台灣銀行在週末不開放一般的投資客進行交易,只有銀行的營業時間才可以買賣外匯。但如果你是投資外匯保證金,則不會受到銀行營業時間所限制。

 

外匯投資風險

外匯投資教學

任何投資都伴隨著風險,外匯投資當然也不例外。在選擇交易平台時,若貪圖低廉的手續費,很可能碰到不肖人士假冒的交易商,導致資金流失、個人信息外洩等問題。另外,操作「外匯保證金」的高槓桿投資商品,一不小心錯判情勢,就有可能血本無歸,建議新手從即期匯率、低槓桿開始,累積足夠的經驗和外匯市場知識,再調整你的投資類型和策略,降低投資風險。

 

基礎外匯教學|認識3種外匯投資類型+投資步驟

以下為3種最常見的外匯投資類型:

現貨外匯

一般透過國內銀行進行交易,銀行會從中賺取利潤(點差),但槓桿率低,投資風險也較低。

期貨外匯

透過期貨交易平台進行買賣,是外幣期貨合約的買賣。期貨外匯是有期限的,必須在交割期限前平倉賣出,槓桿率較現貨高,因此報酬、風險也較高。

外匯保證金

投資人先將資金存入帳戶作為保證金,與交易商簽訂合約,約定可操作的槓桿比率,即可操作數倍以上的投資金額,進行更大額的交易。屬於高槓桿投資,投資報酬率、風險都較高,但若做好風險控制及資金管理,小資族也可利用外匯保證金創造更高的獲利空間。

(想瞭解更多外匯保證金的操作,可以參考:【外匯保證金新手入門】掌握3大教戰守則,輕鬆入場不吃虧!

 

外匯投資步驟

  1. 開辦帳戶:開戶是外匯投資的第一步。除了考量點差費用、槓桿限制,也要看看有沒有負餘額保護制度,選擇一間受監管、值得信賴的交易商,才能放心存入資金,開始進行外匯交易。
  2. 觀察走勢:在買賣外匯時,一定要瞭解國內外政經情勢變化,並建議從主要貨幣下手,例如美元、日元、歐元、澳元等。
  3. 分析匯率:「買在相對低點、賣在相對高點」是投資的基本原則,若預測未來匯率上漲,就買進外幣;若預測未來匯率下跌,則賣出外幣。
  4. 操作買賣:看準走勢變化,確認好你的投資策略,便要把握時機進行交易!

 

從0到1跨入外匯市場,打造你的外匯鈔能力!

你也想跨入外匯市場嗎?外匯鈔能力將帶你從0到1學會外匯操作,進入外匯實戰班,你會發現這是一套新手好上手的線上課程,我們將複雜的技術線圖化繁為簡,教你觀察各國貨幣走勢,創造專屬獲利方程式,打造你的外匯鈔能力!我們提供「基礎新手團練班」和「進階實戰班」,讓新手與老手都能互相交流投資心得。

學會完整的外匯知識後,可使用「EA智能交易系統」,自動掛單、自動停損,讓你不用時時盯盤,睡覺也能穩定獲利,輕鬆展開外匯投資旅程。

 

立即報名:免費試聽課程加入LINE好友

 

延伸閱讀:投資理財入門》小資族看過來!掌握2個觀念,輕鬆擺脫月光族