前言:
近期疫情加劇,人心惶惶。面對戰爭、疫情及通貨膨脹的三大巨獸,小資族該如何面對理財投資呢?透過資產配置、學習理財工具,趁著疫情導致的低迷行情中,抓穩投資機會,在未來享有穩健豐厚的收入吧!
多元投資、分批進場,是降低風險的關鍵法則。找到穩定的投資項目,趁疫情時緩緩加碼,留部分運用現金在身邊,是理財專家最推薦的理財方式,透過以下介紹,歸納相關理財項目,讓小資族也能找到投資的黃金方程式。
掌握疫情趨勢:
雖然近期台灣又出現一波Omicron病毒疫情,傳播速度極快、感染人數不斷攀升,但因為多為輕症,對大眾的生命直接危害較小,可是投資市場還是有受到影響,可趁機逢低購買相對穩定的股票、基金標的,尤以科技類股,長期趨勢還是較為看好。雖然未來病毒風險無法判斷,但大家已經逐漸學習與對應有病毒的生活方式,可預估未來對經濟面衝擊會逐漸減小,經濟復甦指日可待。
經濟持續成長:
隨著經濟逐漸回到正常,民眾的工作、消費力道也開始提升。依據IMF的預估,2021年全球經濟成長率在5.8%,2022年也可以樂觀預估會在將近5%的成長幅度。但還是會受到天災人禍的國際情勢有所波動,所以面對短期的動盪,長期的投資面還是持續看好,小資族可要報好下定決心的投資項目,靜待成果到來的一天。
資產配置的三層策略:
第一層:主要投資
以自己最熟悉、把握的投資項目,作為主樣重心。如美股近期表現略顯低迷,但長期投資卻是持續看好,除了有科技類股加持,面對戰爭的波動影響,目前也相對較小。此外,外匯投資也是掌握大趨勢,就可以穩健投資的項目,只要熟悉運用工具,透過相關的理財投資課程,就可逐步實現財務增長的機會。
第二層:分散投資
在前文介紹的貴金屬、台股及基金,也是可以作為次要的投資項目,這些也是不失穩健,且能增加收入的投資方式,只要在疫情下跌時機,多承擔一點風險,透過分批買進的方式,避免太早或太晚進場,一步一步從降低的平均值數字中,等到反彈上揚的機會。
第三層:趨勢投資
新興的趨勢投資,往往充滿了爆發力及潛力,如前文介紹的NFT、虛擬貨幣,就是抓對項目,可以大步翻身的資產,但也充滿泡沫的風險,所以放在資產配置的第三層,可以做為靈活彈性運用的一部分;此外,如果害怕太過新穎的投資會有較高風險,可改投資到能源類股、氣候變化永續基金等相關項目。
總結
常常聽到某些長輩津津樂道,當初趁著低點接到了台積電等股票,SARS疫情投資了房產、基金等項目,因此賺到了豐厚的收入;亦或抱怨當初為什麼沒抱緊,現在就發大財的故事,所以我們應該以上述理性的資產配置,循序的增加財務收入,方為正道。也可透過疫情的關係,減少外出消費旅遊的資金,轉而到加碼投資項目,投資學習新的理財課程,增加自己的理財功力,創造自己的理想人生。
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